理财规划师哪个部门发的证？理财规划师证作用是什么？

理财规划师哪个部门发的证？

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师证由全国工商联人才交流服务中心颁发，全国工商联人才交流服务中心（简称“全联人才”）成立于1995年，是经中央编办批准设立的事业单位（公益二类），是国务院所属部门人力资源服务机构，是中华全国工商业联合会的直属机构（正局级）；同时，全联人才也是中国人才交流协会的会员单位，国家科学技术奖励工作办公室的科技成果评价试点单位。

理财规划师证作用是什么？

理财规划师有用的，怎么用？具体需要根据自己情况或自身工作情况或以后发展情况综合考虑，如有的人用于求职加薪、积分、毕业、招投标、资质等，每个人所用情况不同，根据所用情况要求条件判断确认即可，证书是劳动者求职、任职、开业的凭证之一，是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据，也是境外就业、对外劳务合作人员评定技能水平的参考依据之一。

职业等级：

理财规划师划分三个等级：初级、中级、高级。

报考条件：

中级（具备下列条件之一者）

(1) 在本职业连续工作4年以上者。

(2) 取得本职业初级证后，经正规中级工培训结业且年满18周岁以上。

(3) 中等职业学校对口专业三年级或已毕业学生。

(4) 高等院校二年级或技校5年制高职班三年级对口专业学生。

高级（具备下列条件之一者）

(1) 高中以下学历，连续从事本职业工作6年以上。

(2) 专科以上学历，连续从事本职业工作2年以上。

(3) 取得本职业中级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。

拓展信息

所谓理财规划，是伴随的人一生，如何做理财规划呢？下面我简单说说如何做。

1、知己知彼，有根有据

“知己”是了解自己的目前财务状况与资产，“知彼”就是你的工作以及你的各种收入来源。做到知己知彼才能全方位了解自己，才可以匹配最合适自己的理财策略。

2、测评你的风险偏好，最佳匹配

风险偏好，通俗来讲是指为了实现人生财富目标，投资者在承担不确定风险时所持的态度。一般来说分为：非常进取型、温和进取型、中庸稳健型、温和保守型、非常保守型。如何知道自己属于哪类型的风险偏好呢？一般在银行网站上或去营业网点做理财风险测评，风险偏好属于那种类型将决定你的匹配那类理财产品，达到最佳匹配。

3、确定你的理财规划周期

理财规划可以说伴随着的人的一生，换言之，理财规划是规划人的一生。人的一生分为几个阶段，理财规划也是根据人生中不断阶段采取不同的策略。按照国内外知名家庭生命周期理论分为家庭形成期（建立家庭生养子女）、家庭成长期（子女长大就学）、家庭成熟期（子女独立和事业发展到巅峰）和家庭衰老期（退休到终老而使家庭消灭）。