理财师证报名在哪里 报考证的条件

最近很多小伙伴们在询问善恩教育老师有关理财师证报名在哪里和报考证的条件报考方面的问题。

理财师证报名在哪里

1.确定理财师的报考条件，年龄是硬性要求，必须年满16周岁方可报考，学历要求可放宽，初中学历即可报考。
2.找正规机构进行报考，比如善恩教育这些机构，选择证书颁发单位时，尽量选择正规部门颁发，证书含金量较高，全国范围内可用。
3.提交相应资料，如：身份证扫描件、学历复印件、个人一寸照片等，同时缴纳报考费用。
4.学习理论知识，掌握考试技能技巧，考试取得合格成绩即可获得证书。

理财师作用：

• ●  理财师,即理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士。用我们白话讲就是为客户提供规划理财的人。

  

  报考证的条件

  理财师好处：

• ●  考取理财规划师证书高薪就职有保障 理财规划师作为时下火热吃香的职业之一,其薪资待遇也是分为好几等的。据深圳人才市场数据显示,理财规划师平均工资是税后9436.32元,可变薪酬则没有封顶,大部分都是8000元左右,而且目前人才市场上理财规划师人才也是奇缺。 高薪是我们追求的物质需求,有了高薪才有可能追求我们更高的需求,就像我们经常说的那句话:经济基础决定上层建筑。
• ●  理财规划便于实现教育期望 教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。我们更加需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人/家庭的教育期望。 知识永远都可以创造财富,知识可以改变命运,通过理财规划让你有机会学习。
• ●  必要的资产流动性 个人持有现金主要是为了



理财师报名简章

• 职业概况：
• ●  理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  理财师优势：

• ●  与客户有天然的亲近性。 不管是哪一个年龄层的客户,他的理财都是从做起。而谁能为客户规划呢?是保险营销员。我们在上面讲过,了解客户的财务资源是理财规划师工作的开始,而客户愿意将财务信息如实托付给理财规划师,是基于对他的信任。总之,持续的经营、服务才可能赢得客户的信任。不论是银行柜台工作人员、券员还是销售人员,没有一个能像保险营销员一样,可以亲自走到客户面前,为他们讲解产品的意义与功能。因此,保险营销员有条件和客户建立长期深入的信任关系。 在美国,许多由保险营销员出身的理财规划师之所以成功,是因为当他们在保险时,从帮助客户解决单一的保险需求开始,对客户资源了解得愈来愈多,逐渐掌握客户深层次的需求,后变成全盘帮助客户进行理财规划。因此,保险营销员比起其他出身的理财规划师,更有优势取得客户的信任,若能把本业做到好,为客户提供良好服务,就相当于身边放着一座金山。
• ●  保险也可以是基金、股。 从理财规划的角度看,保险只是其中的一项需求。但是,这么多年来,保险产品的功能也一直在“与时俱进”。除了提供传统意义上的功能——如健康险提供医疗,终身寿险提供死亡,储蓄险提供退休和孩子教育金储备。此外,保险产品还提供了其他理财产品的功能,如定期储蓄、债券、基金和股的功能。这些产品在提供的同时,兼顾到投资收益。细分之下,保险产品可满足客户多面向的理财需求。因此,只要你愿意改变思维和习惯,就算光是保险产品,你的 “生意”就做不完了。
• ●  危机见真知,时势造英雄。 原则上,身为理财规划师,不管是由哪一行哪一业出身,本应无区别,都应以客户的需求为皈依,以满足客户不同的理财需求而竭尽所能。但是,目前不少仍处在“金融分业”阶段,许多理财规划师或服务于银行业、券业和保险业,各有其主。2008年发生的金融危机 后,人们发现一些银行理财专员出于谋利,不负责地向客户购一些风险极大的金融衍生品,结果造成了民众的巨大损失,比如发生在香港的雷曼迷你债券事件便是一例。这些银行及其理财专员给人们留下不好的印象,信誉受到了普遍的质疑。相比之下,由于行业的特性与谨慎的策略,保险业所受的波及则小得多,由保险出身的理财规划师在民众心目中普遍有加分的印象。因此,保险业的理财规划师应对自己抱有自信。

报名材料：

报考理财师学员需准备一下材料:本人电子版照片，尺寸不限，红蓝白均可;本人正反两面身份证;本人学历;准备好以上资料传给招生老师;同时缴纳相关报名费用即可。